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题选择新基金还是旧基金?选择基金应注意的三点

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基金

在每次牛市的背景下,都是新基金发行的高潮,投资者往往更喜欢追逐新基金。还有一群热爱旧基金的资深投资者。投资者应该考虑“新”和“旧”之间的三种情况。

1.在市场上升趋势的背景下,它更适合“老基金”。

购买股票基金最疯狂的时刻通常是市场看涨的阶段。然而,市场上曾经有一种说法,“牛市买旧基金,熊市买新基金”,因为牛市的趋势更高,旧股票基金的股票头寸更高。例如,目前,大多数股票基金的头寸都在80%左右,甚至90%左右,因此一旦市场上涨,就很容易跟上市场节奏。

新发行的股票型基金有一定的开盘期,短期市场涨幅可能过大,新基金的股票头寸难以跟上,可能会错过短期市场。然而,当市场强劲时,“急剧上升和下降”经常发生。例如,上周市场持续暴跌,新基金的短期表现可能好于头寸较重的老基金,但这是一种短期效应,难以把握。这些问题,如持仓水平和开仓时机,是投资者应该考虑的第一个方向。

2.高市场地位下的新老基金布局应谨慎。

在2007年和2015年的最后两轮牛市中,有数百亿只新基金,但表现出非凡勇气的基金品种很少。

这背后有两个主要原因。首先,大规模的新基金通常建立在较高的市场位置。例如,2015年5月是历史上月度筹资规模最高的月份,2007年是6月、8月和9月。单只新基金平均发行规模超过100亿,相应的上证综指处于历史高点区域,操作难度加大;其次,这些基金规模庞大。俗话说,“船难掉头”,基金规模会议超出了基金经理的投资管理半径,过去的数据已经得到验证。管理规模会议导致产品锐度下降。

因此,投资者在追逐基金时应保持冷静,在市场过热或市场仓位过高时应保持谨慎的态度。正如一位基金经理所说,市场越高,未来的潜在收入就越低。“好头发不好,好头发不好”的铁律仍然有效。

3.注意不要看基金布局中的“短期收益”。

目前,许多平台在宣传新老基金时,往往会展示基金业绩,包括过去三个月、一年、两年、三年和五年的业绩。投资者应该注意,即使最近3个月表现突出的基金出现在页面上,也需要仔细分析,更好的是,至少应该选择运营3年以上且表现领先的股票型基金。

此外,陈词滥调。新基金的初始净值都是1元,而一些老基金发行多年后净值变化很大,有些可能不是1元,有些已经是4元和5元。投资者永远不要认为购买1元或1元以下的配件更划算。如果4元买旧基金,它将受到影响。

事实上,旧基金单位的低净值可能是由各种因素造成的,如业绩不佳和频繁分红。净值达到4元证明该基金在过去取得了良好的业绩。投资者不应将“投机”视为“股票交易”,但核心是要看优秀基金经理的产品布局。

每日金融名言:能够亏损的最大范围,就是你能够投资的最大极限。

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