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题40亿私募逾期案例接连被搁置 青岛银银行“托管”的真相是什么

讯捷财经网

银行

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今年8月,青岛银之行将很快迎来三场庭审。

据企业调查,在多起诉讼中,青岛银分公司(以下简称“银分公司”)很少成为被告,涉及的类型主要是证券交易合同纠纷和委托理财合同纠纷。目前,仍有三个相关案件将在8月份陆续审理。这一次,它被几个投资者起诉或与“10004.com/Series”私募产品的逾期事件有关。

将时间设回2019年底。当时,中铁中基供应链集团有限公司及其关联企业被发现有逾期私募产品,涉案金额近40亿元,一度引起轰动。青岛银银行在这起逾期私募事件中扮演的角色也是一个谜。

根据此前在界面新闻中的报道,一些投资者称,签署的基金合同与备案信息不一致。11种基金产品在暴雷,没有托管人,但在实际签署的文件中,部分产品的托管人显示为青岛银银行,并加盖青岛银银行公章,但根据中基协会官方网站查询,发现青岛银银行不具备基金托管资格。随着相关案件的审理,真相可能会被揭露。

《投资者网》要求青岛银银行对上述问题进行核实,对方答复该行所有业务均已按规定向中国证券基金协会备案,符合法律法规和监管要求。

去年被罚300万

早在2018年,青岛银银行就因在开展财富管理业务时粗心大意而被罚款。2018年10月31日,青岛银监管局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条对青岛银银行处以40万元罚款。

除财务纠纷外,贷后资金监管不严、挪用资金也是青岛银分行被罚款的重要原因。

2019年4月,青岛银银行淄博分行因未按监管要求监控贷款资金使用情况,被山东银保监局市罚款50万元;2019年5月24日,青岛银银行因信贷资金非法流入资本市场,被青岛银保监局市罚款50万元。同一天,青岛银银行宁夏路支行因开立银银行转贷款担保承兑汇票,被青岛银保监局市罚款50.35万元。

银分行贷后资金流向监控一直是银保监会监管的重点。如果经常被罚款,青岛银分行的风险控制能力将不可避免地受到质疑。

此外,2019年11月7日,青岛银银行因违反人民币银银行结算账户业务规定,被银银行济南分行罚款150万元。据初步统计,去年青岛银银行的罚款金额达到300万。

截至7月17日,企业调查数据显示,青岛, 银银行共发生124起判决文件案件,总金额为2.48亿元。

值得一提的是,据媒体报道,7月2日,青岛银分行东营支行被东营经济技术开发区人民法院列为遗嘱执行人,案件编号分别为(2020)鲁0591支1039号和1040号。现在,这些信息在中国高管信息公开网上找不到。青岛银分行回复称无法查看相关业务内容,因为在th网站上找不到相关信息

青岛银分公司成立于1996年11月,总部位于山东省青岛市,前身为青岛合作银分公司和青岛商业银分公司。截至2019年底,本行在山东省主要城市设立了14家分行,共141家分行。2020年2月,拟全资拥有的绿银财务管理有限公司获准筹建。截至一季度末,青岛银银行总资产达到3891亿元。

作为中国第二家“A H”股上市城市商业银行和第一家在山东主板上市的银银行,在青岛银银行的十大股东中,除香港证券清算(代理)有限责任公司和意大利联合圣保罗分行外,其余均为当地企业。

前十名股东中,青岛海尔投资发展有限公司、青岛海尔空调电子有限公司和海尔志佳有限公司合计持股17.15%。

数据显示,2017年至2019年,青岛银银行高管薪酬分别为1014.2万元、1909.1万元和1925万元,呈逐年上升趋势。其中,郭少泉董事长2019年薪酬为281.9万元,较2017年增长约18%。在股上市13家城市商业银行中排名第二,仅次于宁波银银行。

虽然董事长的工资有所上涨,但与其他上市城市商业银行相比,公司的盈利能力似乎并不那么光明。

数据显示,青岛银银行2017年至2019年的净资产收益率分别为8.78%、7.69%和8.03%;净息差分别为1.72%、1.63%和2.13%。此外,虽然净利润逐年提高,但与其他12家上市城市商业银行相比,仍处于末尾。资产规模较小的西安银银行2017-2019年的净资产收益率分别为12.34%、12.59%和12.28%;净息差分别为2.01%、2.23%和2.26%。

就上述利润指标而言,西安银银行优于青岛银银行,但西安银银行董事长2019年薪酬为227.7万元,低于青岛银银行

对此,青岛银银行回复称,该行高管薪酬合规,高管评价有几个纬度系列指标,由董事会评价后发布。

盈利能力欠缺

此前,证监会在反馈中询问了银, 青岛不良贷款率上升及处置不良资产的具体情况,2017-2019年末,青岛银银行不良贷款率分别为1.69%、1.68%和1.65%。今年第一季度末,这一比例仍保持在1.65%,在股上市13家a股商业银行中排名第二。

根据产品类型,有企业贷款和零售贷款。其中,营运资金贷款占比最高,为613.84亿元,不良贷款率达到3.92%,比上年增长0.86个百分点。占零售贷款比重最高的个人住房贷款不良率也有所上升。从2018年的0.08%到2019年的0.11%。

与此同时,青岛银银行的拨备覆盖率在过去三年也很低。2017-2019年拨备覆盖率分别为153.52%、168.04%和155.09%,到今年第一季度末才达到165.54%,明显低于股上市商业银行的平均水平。

2019年1月,青岛银银行在股上市,扣除发行费用后的净募集金额为19.6亿元。然而,根据今年3月21日发布的募集资金使用情况报告,截至2019年底,所有募集资金均已用于补充核心一级资本。

2017年至2019年,青岛银银行核心一级资本充足率分别为8.71%、8.39%和8.36%;一级资本充足率分别为12.57%、11.82%和11.33%;资本充足率分别为16.6%、15.68%和14.76%。

由此可见,即使募集资金用尽,也不会改变青岛银银行资本充足率下降的趋势。

7月16日,中国银保险监督管理委员会召开通气会。银保险监督管理委员会银分会副主任刘荣,表示,他将支持城市商业银行通过发行普通股、优先股、无固定期限资本债券和二级资本债券扩大资本补充渠道。它将提供不超过2000亿英镑的地方特别债券,支持银18个地区的中小银行补充资本。

《投资者网》致函青岛银银行询问再融资计划,对方回复称近年来积极补充资本,并制定了与业务发展相适应的资本管理计划。今后,我们将充分发挥a股和h股上市平台的作用,进一步完善多层次资本补充机制。

(文章来源:投资者网络)

每日金融名言:根据个股不同的股性来决定不同的操作策略,这叫“对症下药”。

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