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惊呆了!银行经理偷看了顾客的密码 然后转移了1000多万英镑

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又是奇怪的案子!一些客户花了1000多万元购买银行理财产品,但这笔钱没有记录,而是由银行经理转到他们的卡上!

近日,中国判决文件网公布的一项刑事判决显示,中信银行业务经理金某,三年多没有记录购买该行理财产品的几位客户的资金。获得客户密码后,他取消了客户购买的理财产品。将客户银行卡中的资金转到自己的银行卡上,其中1000万元由金某,投资,赚取了数百万的息差。

购买的理财产品竟被撤单

“内鬼”原是银行营业经理

本案被告金某, 1980年出生于辽宁省, 本溪市,大学学历。他曾是中信,银行沈阳分行南站支行的业务经理,2019年4月10日因涉嫌吸收客户资金并未记录而被沈阳公安局和平分局拘留。

那么,金某有什么具体的行动?

经审理发现,2015年3月至2018年11月的三年间,金某在上述银行工作。购买该行理财产品的王某,姜某,魏某,贾某和许某客户的资金没有记录。他利用客户密码的机会偷看客户密码,取消了客户购买的成功理财产品,并将客户银行卡中的资金转移到自己的银行卡上。

其中,受害者转移的相关资金涉及王某, 375万元、贾某, 100万元、姜某, 500万元、魏某50万元、许某, 50万元,共计1075万元。

赚取差额利息300多万

资金链断裂投案自首

那1000多万资金去了哪里?

经审理发现,在吸收的1075万元人民币中,有1000万元被金某用于投资辽宁国鼎资产管理有限公司(以下简称“公司”)的子公司,金某从中获得了303.63万元的罚息。剩下的75万元存在金某的银行卡里

然而,2019年3月,由于国鼎公司资金链断裂,金某未返还客户资金共计1075万元。2019年4月9日,金某向公安机关自首。投降后的第二天,金某被刑事拘留。同年5月16日,经沈阳, 和平区人民检察院批准,他被逮捕,次日金某被捕。

法院认为,金某,作为银行职员,吸收客户资金而未进入账户,造成了巨大损失,其行为构成了吸收客户资金而未进入账户的犯罪。公诉机关的指控成立。金某自首后,能够如实坦白犯罪事实,自首,并主动认罪,承认受到处罚,因此可以依法从轻处罚。

根据《中华人民共和国刑法》第187条、第67条、第61条、第64条和第53条的规定,法院裁定如下:

1.被告人金某犯吸收客户资金罪,被判处有期徒刑四年,并处罚金10万元,并依法上缴国库。

2.被告金某被责令向被害人王某,支付人民币375万元,向被害人贾某支付人民币100万元,向被害人姜某支付人民币500万元,向被害人魏某偿还人民币50万元,向被害人许某偿还人民币50万元,共计人民币1075万元(被告金某,已被公安机关查封,位于铁西区,对于不足部分,应责令被告金某继续支付赔偿)。

国鼎公司已被立案侦查

受害群众或达上百人

在这种情况下,国鼎公司资金链断裂的具体情况是什么?

天眼查显示,国鼎公司成立于2013年7月19日,注册资本为人民币1000万元。业务范围内的一般业务项目为:资产管理;投资咨询和管理;商业信息和经济信息咨询。根据公司简介,该公司是一家总部设在沈阳,的辽宁,本地金融服务机构,下设鞍山、长春和北京分公司。2014年10月,香港国鼎财富集团在香港注册成立,已运营的项目涉及房地产、矿业、农业、科技、能源、汽车等领域。

说明公司的两位股东是自然人和曲,分别持有公司70%和30%的股份。本公司唯一控股子公司为北京国鼎金泰投资管理中心(有限合伙),成立于2014年2月19日。其丁公司持有公司98%的出资,是公司的执行合伙人。

根据国鼎公司注册的微信公众账户“国鼎jingkong”的介绍,国鼎集团成立于2009年,现已成为一个创新型投资集团,拥有资产管理、金融租赁、基金管理和投资银行四大核心业务。管理资产累计超过10亿元人民币,为成千上万高净值客户提供理财咨询服务。

2019年5月24日,《致投资者的一封信及良性退出公告》通过“国鼎jingkong”发布,显示“从此次金融风暴预警开始,国鼎公司已经停止金融业务近两个月了。”与此同时,该公司为投资者提供了两个可供选择的计划:资产补偿和三年期现金赎回。

自那以后,公开号码没有发布任何新的信息。

在搜索了中国裁判文书网之后,国鼎公司的趋势在一项裁决中暴露出来。

侯某沈阳鼎荣鑫投资管理中心与国鼎公司合同纠纷一审民事判决显示,原告侯某主张,2016年9月21日,侯某与被告沈阳鼎荣鑫投资管理中心(有限合伙)签订投资合同,约定原告作为认购人出资人民币100万元成为有限合伙人,投资期限12个月,年化收益12%,每月支付利息。

侯某称,上述合同到期后,双方续签了新合同,新合同的投资期改为18个月,年化收入为14%,每6个月支付一次利息。同一天,侯某与被告国鼎公司签署了《权益收购协议书》,以保证上述款项和收入。2019年3月21日,合同到期时,包括国鼎公司在内的三名被告未按约定向原告支付投资款及收益。其中,被告,被告国鼎公司在某军事部门的实际控制人,承诺承担返还公司全部债务的责任。

为了保护自己的合法权益,侯某向法院提起诉讼,要求三被告向原告支付投资款及收入共计121万元。

经审查,沈阳和平区人民法院认定,侯某提及的签订占用协议的事实涉嫌经济犯罪。侯某已向沈阳公安局和平分局报案,警方于2019年6月25日对国鼎公司进行了立案调查(第号决定):(京)理字[2019]第2155号)。该裁定称,2019年6月25日,沈阳公安局和平分局经济犯罪侦查大队出具的《案件来源》称:“辽宁国鼎资产管理有限公司销售给社会的理财产品6个月的年化收益为9.8%,12个月的年化收益为10.2%,18个月的年化收益为12%。2019年3月,国鼎公司打破资本链,停止支付。自2019年4月以来,人们陆续向我们大队报到。我们大队已经接受了这个案子的调查。目前,已有55名投资者的资金受损,损失总额达1864.4万元。据初步估计,受害者有400多人,受损资产约2亿元。……”因此,法院认为本案中的争议涉嫌刑事犯罪,不属于民事审判的范围。

“吸收客户资金不入账罪”相关背景

根据目前生效的《资金查询法》,《中华人民共和国刑法》第187条规定,“吸收客户资金而不记账的犯罪行为”为:

“银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入帐,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”

其中,现行刑法关于“吸收客户资金不入账罪”的规定根据《刑法修正案(六)》进行了修改。修正案(6)对该罪:作了如下修改,删除了“以营利为目的”和“利用资金非法借贷”的旧规定;增加了“数额巨大”的规定,保留了“造成重大损失”的规定。

此外,2010年5月7日,最高人民检察院、公安部发布的第《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》号(工通字[2010]23号)第四十三条显示,银行或其他金融机构及其工作人员没有吸收客户资金,涉嫌下列情形之一。应起诉: (1)吸收客户资金不超过100万元;(二)吸收客户资金不入账,造成直接经济损失二十万元以上的。

(文章来源:中国基金新闻)

每日金融名言:不急功近利,不三心二意,不沉溺玩股。

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