广告合作:点击联系

银, 中信的一千万客户资金被转移走了 因为他们没有注意到这个小事情

讯捷财经网

中信集团

K图 601998_0

K图 00998_0

银分行每天处理大量客户资金,而一些员工利用自己的工作便利侵害客户利益。最近,根据判决文件网公布的刑事判决,中信, 银银行沈阳分行南站分行业务经理金某,实际上在三年多的时间里通过偷看客户密码的方式撤销了客户的理财产品,并将款项转入自己的账户,赚取了100万元的利差。

但是事情还没有解决。据了解,其在中的一名客户起诉中信银分行沈阳分行南站分行,要求银分行支付人民币100万元及利息。

中新经纬客户梳理判断文件网发现,近年来,银分行员工诈骗客户的情况屡见不鲜,且大多以“吸收客户资金不入账”和“欺诈”罪被判刑,作案手法相对隐蔽,但都给客户造成了巨大的经济损失。

偷看客户密码将钱转走

本院发现,2015年3月至2018年11月期间,被告金某在中信王某, 姜某, 魏某, 银分公司沈阳分公司南站分公司担任销售经理,未记录客户资金,使用客户密码偷看客户密码,客户成功购买的理财产品被注销。 客户银银行卡中的资金转到自己的银银行卡中用于投资辽宁国鼎资产管理有限公司的子公司,从中获得303.63万元的罚息

2019年3月,由于辽宁国鼎资产管理有限公司资金链断裂,金某没有归还客户资金。之后,金某向公安机关自首。

法院认为,被告金某,作为银银行的工作人员,没有记录客户的资金,数额巨大,造成了巨大的损失。最后,被告人金某,被判处有期徒刑四年,并处罚金10万元,并依法上缴国库。

此外,被告金某,还被责令向受害人赔偿人民币1075万元。被公安机关查封的金某名下财产变现后将按比例返还给受害人,不足部分将责令被告继续返还。

客户要求银行担责

尽管金某已被法律制裁,但该客户仍将把银银行告上法庭。7月21日,判决文件网公布了贾某某公司与中信银, 沈阳南站支行纠纷的二审民事判决

贾某认为,金某,作为银银行的经理,在他的营业厅里以经理的身份提供金融服务。这些事实足以让他信任。然而,由于其在银银行的工作人员监管不力,导致其工作人员在获得储户密码后随意转移和使用储户账户资金,给储户造成了巨大的经济损失。中信银银行沈阳南站支行营业厅明显存在过错,应对金某行为承担责任。

一审法院称,本案中的争议涉嫌刑事犯罪,不属于民事审判范围,因此驳回了贾某的诉讼

之后,贾某提出上诉。二审法院认为,局外人金某,作为银, 中信, 沈阳南站支行的雇员参与了刑事犯罪。但是,根据与中信银分行沈阳南站分行形成的民事法律关系,向银分行主张相应的民事责任,当然不影响某个贾某,因此,撤销了一审民事判决,并指示和平区, 沈阳人民法院进行审理。

据中国法院庭审公开网直播,该案于7月16日开庭审理,原告贾某同意调解,而被告银银行表示是否接受调解仍需讨论,该案可能在另一时间进行调解。

去银行买理财要注意哪些问题?

近年来,银银行客户资金的“消失”现象频频发生。例如,招商银银行曲江池北路支行的十多名客户和数千万资金被该行财务经理周某,提取,直到周某自杀。据《中国商报》报道,储户李红(化名)称,她在贵宾室办理理财业务,期间周某拿着她的身份证、银银行卡等资料到外面复印。后来,通过拨打视频发现,周某将自己的证件交给了在外面等候的联系人,而该联系人处理了取款或转账等业务。

在中,案的判决中,法院指出,李红在周某,面前多次输入密码,这无疑为周某提供了获得所涉账户密码的机会,这是由于当事方本身缺乏谨慎造成的。此外,陕西银保监局于2019年6月21日作出《信访事项答复函》,认为该事件反映了银银行在员工行为管理、反业务风险防范、重要岗位轮换、员工异常行为调查等方面机制不完善。具体制度的实施流于形式,对案件风险的防范和控制力度不够。

不仅有盗取客户密码的,还有直接伪造理财产品、伪造银银行印章的。

近日,根据裁判文书网,中国农业银行银分行牙克石市分行棉都河支行员工罗某,伪造了一份自2012年起7年内认购和购买理财产品的委托书。并加盖无效的“中国农业银分公司财务专用章”,共诈骗客户692万元。为了吸引客户购买理财产品,罗某还坦承承诺给客户高回报,声称产品利息超过3%,加上银银行给他的奖励,总利息超过1分。

事件发生后,上述银分行的员工肯定会受到法律制裁,但存户所蒙受的经济损失却难以挽回,因此银分行必须被推上被告席。

中新经纬客户对案件进行了梳理,发现银银行涉案员工的欺诈手段相似:首先,受害者年龄较大,信任银银行的账户经理,忽视了防范;二是密码、验证码、银银行卡、身份证等保管不当。给对方一个机会;三是允许部分伪造或“飞单”理财产品高于银银行正常理财产品的收益率;第四,转账时,可以转到个人账户,而不是银的银行账户

对此,史静律师事务所律师魏全记,在接受中新经纬客户采访时表示,客户应提高风险意识,不要随意签署空白转账凭证或把银的u盾交给他人操作,警惕签约、资金转账、结算等方面的异常迹象

魏全记还提到,银银行还应加强员工选拔和日常绩效管理,加强对营业网点的监督检查,及时发现和制止员工向客户非法介绍理财产品。应加强对投资者的风险教育和提示,在大堂、理财室等主要业务领域以简洁、清晰、易懂的方式对客户进行警示和引导,防患于未然。

(文章来源:中新经纬)

每日金融名言:理解会计报表的基本组成是一种自卫的方式:当经理们想要向你解释清企业的实际情况时,可以通过会计报表的规定来进行。但不幸的是,当他们想要耍花招时(起码在部分行业)同样也能通过会计报表的规定来进行。如果你不能识别出其中的区别,你就不必在资产选择行业做下去了。——巴菲特

本文是介绍银, 中信的一千万客户资金被转移走了 因为他们没有注意到这个小事情的所有内容,更多中信集团相关内容请关注收藏本站,谢谢!

(编辑:讯捷财经网)

标签: 中信集团

标题链接:银, 中信的一千万客户资金被转移走了 因为他们没有注意到这个小事情 http://www.xj315.com/licai/33647.html

推荐阅读:
经纪人上半年业绩发布:占投行收入一半的前十大券商大幅飙升
[中信集团]